理财产品是银行为自己客户的财产进行投资和管理的金融服务。除了理财产品本身的收益吸引之外，理财推荐时的人员服务、洽谈室的服务设施也都是影响着客户对该银行的满意程度。群狼调研（湖南市场调研分析的公司）和深圳神秘顾客市场调查有限公司深耕神秘顾客业务多年，为多家知名银行提供了神秘顾客调查服务。
为什么要做银行理财产品神秘顾客
银行的理财业务是指通过收集整理客户数据，倾听客户的希望、要求、目标等，为客户制定投资组合、储蓄计划、保险投资对策、继承及经营策略等财务设计方案，并帮助客户的资金最大限度地增值。
然而酒香也怕巷子深，在客户深入了解理财产品之前，接待客户的理财经理不修边幅、洽谈室一穷二白，客户可能都不会坐下来，直接转头就走了。哪怕客户愿意坐下来，听介绍，人员专业性的欠缺和服务环境的简陋也会削弱客户对理财的信心，不利于后续交易的顺利推进。
神秘顾客是一群经验丰富的调查人员，在熟知银行规章制度的情况，对理财产品购买过程进行体验、检查，以发现服务过程的缺失和不足，为后续的整改和提升奠定现实基础。
怎么做理财产品神秘顾客
首先是设置神秘顾客的身份，理财产品的购买并没有年龄限制，上至老翁，下至大学生都可以购买，只不过选择中年人来做神秘顾客更加泯然众人，不会引起过多